Технология блокчейн - будущее уже сегодня
За последние пять лет блокчейн стал таким же популярным, как Интернет. Блайт Мастерс, генеральный директор Digital Asset Holdings, сказал: «К технологии блокчейн следует относиться так же серьезно, как и к развитию Интернета в начале XNUMX-х годов. Это как электронное письмо для отправки денег ».
Мир вступает в эпоху без посредников. Прогнозы, сделанные на Всемирном экономическом форуме в Давосе в прошлом году, могут поддержать революцию блокчейнов. Согласно этому к 2027 году 10% от общего мирового ВВП будет храниться в блокчейн-сетях. Но даже сейчас каждый на земле, имеющий доступ к Интернету, может использовать механизмы блокчейна.
Смарт-контракты - кому это нужно?
Всем, кто заинтересован в безопасном и быстром обмене информацией без посредников, а также всем, кому нужна открытость в сочетании с безопасностью. Эта технология предлагает стопроцентную прозрачность информации, стабильность обработки, новый уровень защиты данных и снижение затрат на обслуживание счетов и транзакций. Между прочим, сторонники технологии обещают, что международные платежи малых и средних компаний и частных лиц могут обрабатываться только через блокчейн, поскольку доступность инструментов блокчейна увеличивается, что будет намного быстрее и дешевле. Кроме того, технология позволит избежать многочисленных ошибок обработки транзакций и уменьшить количество мошеннических транзакций.
Наибольшее распространение технология получила в финансовом секторе. Сегодня 11 банков, включая Bangkok Bank, BBVA, BNP Paribas, HSBC, ING, Intesa Sanpaolo, Mizuho, RBS, Scotiabank, SEB и US Bank, разрабатывают платформу блокчейн для торговых операций (в настоящее время 90% основано на бумажных документах). ).
Цифровая валюта центрального банка (CBDC) в последнее время стала горячей темой в финансовом мире. Несколько центральных банков проводят анализ и исследования, в которых изучают техническую и экономическую осуществимость внедрения цифровых денег и возможное влияние на денежно-кредитную политику, ликвидность и т. Д.
Другие криптосигналы в настоящее время поступают от Amazon в виде объявления о новой вакансии на бизнес-платформе LinkedIn. Дочерняя компания Amazon Web Services (AWS) хотела бы ускорить процессы обработки криптовалют, таких как стейблкоины, токены безопасности или невзаимозаменяемые токены. Для этого нужны специалисты для обработки транзакций и хранения цифровых активов в облаке.
Наш институт следит за технологическими разработками и уже поддержал ряд проектов по разработке и созданию криптовалют на основе блокчейнов, а именно стейблкоинов. За это время были определены важные аспекты, которые необходимо учитывать при принятии решения о их покупке. Еще одна область - смарт-контракты, которые мы рассматриваем как новую услугу для быстрых транзакций, аудита и денежных переводов.
Криптовалюты стали новым классом активов!
В криптовалютном бизнесе маячит поворотный момент. После нескольких лет бурного и натянутого рынка с огромными колебаниями цен, когда частные инвесторы, в частности, торговали на нерегулируемых онлайн-рынках, начинается эра профессионализации. Институциональные инвесторы продвигают дальнейшее развитие Биткойн, Эфириума и Ко в независимый класс активов.
Скорость, с которой происходит это изменение, запредельно высока. Капитализация рынка криптовалют, история которого насчитывает немногим более 10 лет, с начала года увеличилась примерно в четыре раза, достигнув 2,73 триллиона долларов (данные CoinGecko от 03.12.2021).
Это подтверждается растущей популярностью ведущих криптовалют, таких как Биткойн, а также притоком на рынок институциональных инвесторов, что помогает снизить волатильность. В прошлом это было основным фактором, отпугивавшим консервативных игроков.
Чтобы снизить волатильность, была создана «стабильная валюта», то есть стейблкоин. Это помогло стабилизировать цены на цифровые активы.
Стейблкойн относится к стоимости криптовалюты, текущая стоимость которой обеспечивается одним из традиционных и ликвидных типов активов - валютой, товарами, металлами - то есть активами, которые приняты в мировой финансовой практике в качестве надежного и законного средства расчета. Основная цель стейблкоина - сгладить волатильность криптовалюты, поскольку ее цена (рыночная стоимость) «привязана» к цене, например, доллара США, швейцарского франка, золота или других металлов. Здесь можно провести аналогию с событиями до 1973 года, когда доллар США был полностью обеспечен золотом, так называемым «золотым стандартом». Преимущества такой практики: предсказуемые цены на криптовалюту, позволяющие заключать долгосрочные контракты между контрагентами; страхование от сильной девальвации криптовалют, особенно если инсайдеры используют технологии манипулирования информацией; и возможность использовать обеспеченные активами криптовалюты в качестве средства накопления и резервирования.
Преимущества стейблкоинов
Преимущества стейблкоинов, обеспеченных металлом, позволяют выполнять транзакции, в которых участники могут продавать избыточное количество определенного металла третьим сторонам на более выгодных условиях, чем при использовании обычных контрактов. Stablecoin также значительно снижает транзакционные издержки и позволяет клиентам торговать быстрее.
- Возможность инвестировать в металлы без проблем с их транспортировкой и хранением.
- Приобретая стейблкоин, пользователь может либо перепродать его, либо обменять на физический металл.
- Доступность не только для институциональных инвесторов, но и для частных инвесторов
Недостатки стейблкоинов
- У всех стейблкоинов с металлической защитой есть один серьезный недостаток. Процент их безопасности и ликвидности зависит от того, кто их выпустил.
- Вот почему здесь важен строгий контроль. В противном случае будет невозможно обеспечить безопасность и связь между металлами и стейблкоинами. Соотношение 1: 1 может быть достигнуто только в том случае, если оно централизовано.
- Аудит - это часть системы контроля. Это помогает обеспечить все специальные функции. Медленный вывод средств.
Институт редких земель и металлов (ISE) по теме
В этом случае наш институт предлагает свои услуги по аудиту и проверке: подтверждение количества и качества товаров, а также их оценка. Важно учитывать международные стандарты, согласно которым аудит должен проводиться ежеквартально для обеспечения прозрачности и доверия к компании. Важно понимать, что на общую ликвидность влияют изменения цен на металлы и увеличение или уменьшение продаж. Все эти меры должны строго регламентироваться.
Стабильная монета - это регулируемый финансовый инструмент, поэтому у стабильной монеты всегда есть проспект продажи, как у акций или фондов. Мы заметили, что в настоящее время существует множество полезных монет, которые представляются внешнему миру как секьюритизация ценностей. Как правило, здесь всегда можно предположить попытку мошенничества, так как это определенно финансовый инструмент, который подлежит регулированию.
Мы также обнаружили, что есть монеты или жетоны с рейтингом 5 лет и даже старше. Если цена была определена на товар пять лет назад, она обычно не имеет ничего общего с текущей ценой сегодня.
Существуют изделия из металла, которые имеют очень высокую цену в своей оценке за самую маленькую единицу (1 грамм, 1 метр и т. Д.). Все металлические изделия - это товары синтетического производства, которые, как и все синтетические товары, снижаются в цене с увеличением количества. Мы заметили, что, например, цена одного грамма медного порошка (1200-1800 евро) с качеством 99,9997%, сферическим и размером менее 10 мкм линейно экстраполируется на несколько сотен килограммов. Это счет доярки и никоим образом не соответствует действительности. Цена за единицу всех промышленных товаров снижается по мере увеличения количества. Чем уже рынок, тем значительнее скидка.
Помимо нескольких проектов стейблкоинов, ISE также поддерживает собственный проект смарт-контрактов. В настоящее время тестируется смарт-контракт на основе специально разработанного блокчейна, который позволит осуществлять покупку и продажу металлов, начиная с мая 2022 года. Мы сообщим подробности по этой теме в ближайшее время. Пожалуйста, направляйте запросы от прессы по адресу [email protected]
Примеры стейблкоинов
- Digix Gold (DGX) - это токен стандарта ERC-20, основанный на Ethereum. Он обеспечен золотом: 1 DGX соответствует 1 грамму металла. Ваш золотой запас хранится в Сингапуре и проверяется каждые 3 месяца. Владельцы DGX могут даже обменять валюту на настоящие золотые слитки, но поездка в Сингапур обязательна.
- Монета Тиберия (TCX) не привязана к одному активу, а скорее представляет собой комбинацию из 7 драгоценных металлов, используемых в производстве высокотехнологичных устройств. Ожидается, что стоимость TCX будет расти по мере распространения солнечных батарей и электромобилей.
- SwissRealCoin (SRC) поддерживается портфелем недвижимости в Швейцарии. Держатели стейблкоинов могут голосовать, чтобы выбрать недвижимость для инвестиций.
Сценарии возможного использования блокчейна очень разнообразны. Компании видят потенциальные возможности использования распределенных реестров в области земельного кадастра, голосования, распределения продуктов, энергетики, краудфандинга, аудита и нотариальных услуг.
Глобальное сообщество с открытым исходным кодом Hyperledger в настоящее время работает над межотраслевыми сценариями блокчейнов. SAP Ariba работает с глобальной сетью Everledger для отслеживания производства и доставки товаров - от сырья до продаж.
У нас могут быть разные взгляды на криптовалюты, и неважно, является ли блокчейн революционным или нет, поскольку нет сомнений в том, что он окажет значительное влияние на ряд традиционных отраслей, поскольку технологии стимулируют создание новых предприятий, продуктов, Сервисы и приложения. Более того, все это уже происходит. И этот шаг к «массовому» использованию блокчейна знаменует собой завершение первого этапа развития этой технологии.
В настоящее время нет правового регулирования криптовалют, но как только появится эффективная система регулирования (к которой регуляторы во всем мире активно стремятся), останутся только «уважаемые» криптовалюты, которые действительно имеют ценность и для которых есть долгосрочные перспективы. и даст новые возможности для развития. Будет предсказуемая версия крипторынка, где криптовалюты станут классом активов, заслуживающим доверия.
ISE - декабрь 2021 г.
